Baserat på riktlinjer aktuella för värdepappersföretag måste FundingPartner Securities AS klassificera sina investerare som "professionella" eller "icke-professionella". Vilka som kan anses vara professionella definieras i verdipapirhandelloven (norska lagen om värdepappershandel). Alla nya kunder som registrerar sig på plattformen kommer initialt att klassas som icke-professionella, och måste ansöka om omklassificering om så önskas.
Vad är skillnaden mellan icke-professionell och professionell investerare?
Först och främst skiljer sig rättigheterna för dig som investerare beroende på i vilken kategori du klassificeras.
Icke-professionell
Som icke-professionell investerare har du en högre grad av investerarskydd. FundingPartner åtar sig att anpassa tjänsten efter investerarens individuella behov och krav. Dessutom är FundingPartner föremål för regler om god affärssed och ska bedöma huruvida transaktioner (investeringar) kunden önskar genomföra är lämpliga för kunden.
En status som icke-professionell investerare innebär också rättigheten att ta del av relevant information från FundingPartner. Vi är bland annat skyldiga att informera om aktuella investeringar och de risker som är förknippade med dessa. Vi är vidare skyldiga att ange pris och andra kostnader för alla investeringar så att investeraren kan fatta ett välgrundat beslut.
Professionell
Investerare som klassas som professionella kunder skyddas i något lägre grad av lagstiftningen. Inom vissa områden anses professionella investerare i större utsträckning vara kapabla att tillgodose sina egenintressen. Som ett resultat av detta kommer handpåläggningen beträffande information och tjänster i mindre utsträckning att skräddarsys efter investerarens individuella behov.
FundingPartner måste dock utöva god affärssed även gentemot professionella kunder. Omfattningen av FundingPartners åtaganden är dock något mer reducerad. Bland annat förväntas professionella kunder ha tillräcklig kunskap för att bedöma om en investering är lönsam. Professionella investerare anses också vara kapabla att bedöma vilken information som är nödvändig för att fatta ett investeringsbeslut. Detta innebär att professionella investerare i större utsträckning än icke-professionella investerare själva måste skaffa den information de anser nödvändig.
Professionella investerare kommer dock även att ha tillgång till den information som lämnas till icke-professionella kunder, och det är endast i de fall en produkt erbjuds uteslutande till professionella investerare som det kan finnas en skillnad i dokumentationen. FundingPartner kommer alltid att sträva efter att förse investerare med relevant och nödvändig information.
Hur kan man bli omklassificerad till professionell?
Alla registrerade investerare i FundingPartner klassificeras normalt som icke-professionella investerare som standard, det vill säga i samband med registrering. Investerare som klassas som icke-professionella och som klarat det lämplighetstest man skall genomföra kan sedan ansöka om att klassificeras som professionella. Detta förutsatt att vissa krav är uppfyllda, som regleras i Verdipapirhandelloven. Du kan ansöka om omklassificering, det vill säga till professionell investerare efter registrering för FundingPartner Securities genom att klicka på "Omklassificering" på profilsidan.
Vilka produkter öppnar sig som en professionell investerare?
Alla professionella investerare får tillgång till förteckning i de obligationer som publiceras på plattformen. Professionella investerare kan också få tillgång till vissa obligationer som inte erbjuds till alla på plattformen.
Hur görs bedömningen?
Det är FundingPartner Securities som behandlar alla ansökningar om omklassificering. FundingPartner Securities ska dokumentera de bedömningar som görs för varje enskild omklassificeringsansökan. För att ansökan ska kunna bedömas, och för att öka sannolikheten för att ansökan godkänns, är det nödvändigt att vi får ytterligare information. Detta innebär en mer detaljerad beskrivning av investerarens transaktion och arbetslivserfarenhet, samt hur detta konkret är kopplat till obligationsinvesteringar. Observera att kravet på transaktionserfarenhet från den relevanta marknaden är strikt definierat och aktieinvesteringar kommer till exempel inte att vara tillräckliga.
Proceduren för att begära att bli behandlad som en professionell investerare beskrivs i detalj på denna sida.